В январе жалоба на конфискацию, рассмотренная изначально в Fintech Business Weekly, подробно описывает несколько миллионов долларов, конфискованных в Evolve Bank and Trust в связи с различными мошенническими предприятиями, включая крипто-основанные мошенничества и отмывание денег.
В жалобе утверждается, что компании Paralel Design Limited, Gatcha Pictures Limited и Bytechip LLC были вовлечены в взаимосвязанную схему предоставления услуг по отмыванию денег, в частности получение средств от криптовалютных инвестиционных мошенничеств, мошенничества с убойкой свиней и другой мошеннической деятельности.
В документе указывается, что группа за операцией состоит из “26 китайцев, которые, предположительно, проживают в Калифорнии, Нью-Йорке и различных регионах по всей Китае”. Также утверждается, что они “все похожи на то, что сговорились для организации мошеннических схем”. Об этом утверждает агент Секретной службы США в документе.
Evolve Bank and Trust предоставляет продукты Банкинга как услуги (BaaS), которые позволяют другим фирмам открывать ‘vAccounts’ в Evolve для своих клиентов. Предположительно, эти фирмы, участвующие в мошенничестве, открывали vAccounts на одной или нескольких из следующих платформ: Wise, Airwallex, Mercury, Relay и Solidfi. Это все Организации по предоставлению финансовых услуг (MSBs), которые поддерживают контрактные соглашения на BaaS с EB & T.
Иск, поданный ByteChip LLC против Solid в тот же день, что и жалоба на конфискацию, описывает ByteChip как “ведущий необанк”, который предоставляет, среди прочего, продукты “Банкинг как услуга”. В иске говорится, что ByteChip заключил контракт с Solid и открыл виртуальный банковский счет в Solid, где средства хранились в Evolve Bank and Trust. ByteChip утверждает, что использовал этот счет как основной счет для обработки средств своих клиентов.
В конечном итоге Evolve заблокировал средства, связанные с ByteChip, Gatcha и другой фирмой по имени Rinotech, ссылаясь на “неудовлетворительные банковские практики”.
Чтобы уточнить, Evolve предоставляла услуги Solid, Solid предоставляла услуги ByteChip, а ByteChip предоставляла услуги своим клиентам – предположительно мошенникам.
Источник: protos.com