Основные моменты статьи
Банк Италии называет P2P-сервисы Bitcoin “преступлением как услуга” для отмывания денег.
Такие методы, как микширование и использование блокчейна, помогают преступникам скрывать незаконные средства.
Банк Италии призывает ужесточить правила KYC и AML для борьбы со злоупотреблениями криптовалютами.
Банк Италии в своем 893-м экономическом и финансовом исследовании, опубликованном в ноябре 2024 года, выразил обеспокоенность по поводу некоторых пиринговых сервисов биткоина (P2P), назвав их “преступлением как услугой”. Однако в настоящее время эти нерегулируемые сервисы рассматриваются как ключевые инструменты для отмывания денег, особенно в странах со слабым законодательством.
Биткоин-P2P как “Преступление как услуга”
В своем последнем отчете, озаглавленном “Отмывание денег и блокчейн: можете ли вы отследить следы в мире криптовалют?”, Банк выделяет такие платформы, как kycnot.me, которые позволяют пользователям торговать биткоинами, не зная о проверке личности клиента (KYC), что облегчает преступникам сокрытие незаконных денег.
В дальнейшем отчете поясняется, что эти платформы позволяют людям торговать биткоинами, не раскрывая свою личность, что затрудняет правоохранительным органам отслеживание происхождения средств.
Лица, занимающиеся отмыванием денег, часто используют платформы в странах со слабым законодательством о борьбе с отмыванием денег (AML) или в странах, которые Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) отнесла к группе высокого риска.
Интересно, что в отчете Банка также упоминаются такие мероприятия, как “Satoshi Spritz”, где люди собираются, чтобы обменять биткоины на товары или фиатную валюту. Хотя эти мероприятия часто организуются биткоин-сообществом для обучения других, Банк предупреждает, что они также могут быть использованы для отмывания денег.
Как работают организации, занимающиеся отмыванием денег
Несмотря на то, что технология блокчейн ведет публичный учет всех транзакций, она не раскрывает личность человека, стоящего за каждым адресом. Преступники используют это в своих интересах, находя способы скрыть происхождение своих денег.
В отчете Банка рассказывается о некоторых распространенных уловках, используемых лицами, занимающимися отмыванием денег.
Микшеры и переключатели: эти инструменты смешивают средства разных пользователей, что затрудняет отслеживание происхождения денег.
Цепочка переводов: это подразумевает перемещение средств по разным блокчейнам, чтобы запутать отслеживающие устройства.
Анонимные кошельки: Эти кошельки скрывают IP-адреса пользователей и нарушают связь между транзакциями.
Призывают к строгому регулированию
Банк Италии заявляет, что для борьбы с этими проблемами необходимы более строгие правила. Применяя строгие меры KYC и борьбы с отмыванием денег (AML), власти могут затруднить преступникам злоупотребление биткоином и другими криптовалютами.
Источник: coinpedia.org