За последние несколько месяцев в Великобритании, США и Евросоюзе наблюдается увеличение случаев замораживания или ограничения банковских счетов, принадлежащих профессионалам криптовалютного рынка. Говорят, что часто тебя не волнует что-то, пока это не происходит с тобой; ну, на этой неделе это случилось. И, к моему искреннему удивлению, это произошло из места, откуда я этого меньше всего ожидал.
Revolut долгое время считался наиболее дружелюбным крипто-банком в Соединенном Королевстве, предлагая покупку криптовалюты в приложении и, начиная с 2023 года, наконец, добавив возможность отправлять и получать криптовалюту, хотя и с определенными ограничениями. Однако недавние события вызывают сомнения в отношении сострадательной позиции банка по отношению к своим клиентам, использующим криптовалюту.
Несмотря на то, что Великобритания больше не является частью Европейского Союза, под юрисдикцией которого применяются правила EU MiCA, ново введенное Правило о трансферах требует аналогичных раскрытий. Это означает, что теперь пользователям требуется раскрывать и идентифицировать владельцев всех неинстантных кошельков, которые являются получателями средств счетов Revolut.
Тем не менее, криптофирмам Великобритании разрешается применять риск-ориентированный подход для определения того, когда им следует собирать информацию о неинстантных кошельках. Им просто нужно иметь возможность определить, где их клиенты проводят операции с неинстантными кошельками и оценить степень риска этих транзакций.
Источник: cryptoslate.com