Стремление к пассивному доходу с помощью криптоинвестиций требует тонкого понимания рынка, персонализированных стратегий и осторожного подхода к обещаниям высокой доходности.
Важно понимать важность согласования инвестиционных подходов с индивидуальными целями и толерантностью к риску при управлении сектором децентрализованных финансов (DeFi).
Один протокол DeFi не подходит для всех
В недавнем интервью BeInCrypto Лукас Кили, директор по информационным технологиям Yield App, поделился своими соображениями об эффективных стратегиях получения пассивного дохода с помощью криптовалюты. Он подчеркнул важность согласования инвестиционных стратегий с индивидуальными целями и толерантностью к риску.
“То, что представляет собой ”эффективная стратегия”, во многом зависит от целей отдельных инвесторов и их толерантности к риску”, – отметил Кили.
Он подчеркнул привлекательность высоких краткосрочных процентных ставок, таких как месячная фиксированная ставка, обещающая 20% годовых по биткоину. Однако он предупредил, что события 2022 года продемонстрировали существенные риски, связанные с такими обещаниями астрономической пассивной доходности.
Кили посоветовал тем, кто стремится к гарантированному пассивному доходу, сравнить ставки, льготы и функции безопасности на разных платформах, избегая при этом существенных отклонений. Он предложил искушенным инвесторам с умеренной или высокой толерантностью к риску изучить криптоструктурированные продукты, повышающие доходность.
Подробнее: Топ-4 идей пассивного крипто-дохода, которые действительно будут работать в 2024 году
Он также подчеркнул важность оценки нескольких факторов, прежде чем вкладывать средства в любую криптоплатформу. К ним относятся безопасность, токеномика, историческая эффективность, личные цели и устойчивость к риску.
“В то время как криптовалюта является домом для многих высокорисковых инвесторов, которые могут быть рады сделать ставку ”все или ничего”, нынешняя среда требует осторожности и хорошо обоснованных, сбалансированных стратегий, которые могут компенсировать колебания рынка, вызванные внешними факторами, такими как неопределенность в сфере регулирования и геополитики”, – пояснил Кили.
Кредитование, исследования и диверсификация
Кредитные платформы, такие как Aave и Compound, стали неотъемлемой частью DeFi. Эти платформы устраняют посредников, таких как банки или крипто-хранители, из операций кредитования и заимствования, обеспечивая прямое взаимодействие, не требующее доверия.
Кредиторы обеспечивают ликвидность, размещая криптовалюты в пуле, доступ к которому заемщики могут получить за определенную плату. Смарт-контракты автоматически выполняют эти транзакции на основе заранее определенных правил.
Преимущества кредитования включают отсутствие центрального органа, контролирующего ставки, потенциально более высокую прибыль, оперативность и конфиденциальность. Однако Кили отметил, что преимущества связаны с большими рисками.
“По оценкам, в результате взломов DeFi в 2022 году было потеряно 3,7 миллиарда долларов, и хотя в прошлом году эта цифра снизилась до 1,3 миллиарда долларов, безопасность остается одной из самых серьезных проблем DeFi. Сбои в работе смарт-контрактов также могут привести к потере средств, как и кредитование без обеспечения, когда рынки падают”, – сказал Кайли в интервью BeInCrypto.
Он посоветовал провести тщательное исследование, прежде чем инвестировать в кредитные протоколы DeFi, подчеркнув важность технических знаний и опыта в торговле. “DYOR” (Проведи собственное исследование) – важнейший принцип на крипторынке, отражающий его высокорисковый характер и подверженность хакерским атакам и мошенничеству.
В дополнение к тщательным исследованиям, Кили рекомендовал диверсификацию для минимизации рисков. Инвестирование в различные проекты или криптовалюты может помочь смягчить последствия любой неэффективной инвестиции. Он также подчеркнул важность использования надежных и безопасных бирж с проверенной репутацией в области защиты средств пользователей.
Извлекая уроки из предыдущих ошибок
Понимание своих пределов имеет решающее значение на крипторынке. Кили посоветовал инвесторам учитывать уровень своего опыта и то, сколько они могут позволить себе потерять. Новички с умеренной склонностью к риску могут счесть традиционные финансовые платформы и стратегии заработка более подходящими для проникновения в криптопространство.
В заключение Кили дал важный совет новичкам: поймите, как платформы, которые они изучают, приносят пассивный доход.
“Стабильна ли доходность, которую обещает платформа, независимо от рыночных условий? Насколько прозрачна платформа в отношении активов, в которые они инвестируют, и инвестиционных стратегий, которые они используют для обеспечения доходности? Могут ли они инвестировать в особо волатильные активы, токены со слабым фундаментом или предлагать кредиты без обеспечения или с недостаточной обеспеченностью для получения доходности, превышающей среднерыночную?”, – задался вопросом Кили.
Крах крипторынка в 2022 году, в результате которого с рынка исчезли миллиарды долларов, подчеркнул важность осознанного инвестирования. По мере восстановления отрасли все инвесторы — новые, старые, институциональные или розничные — должны быть хорошо информированы и избегать повторения прошлых ошибок.
Источник: beincrypto.com